Cómo comprar tu primer ETF en IBKR
Tutorial paso a paso para comprar un ETF en Interactive Brokers
Esta guía paso a paso es necesaria para saber cómo se compran ETFs en Interactive Brokers para pagar las menores comisiones posibles.
Los requisitos iniciales son claros:
Tener una cuenta abierta en IBRK disponible
Tener la cuenta de trading fondeada
Estamos de acuerdo en que la interfaz de Interactive Brokers no es la más user-friendly del mundo y puede parecer algo intimidante al principio.
Por lo que he decidido hacer esta breve guía para saber cómo comprar ETFs en al plataforma y lo domines desde el primer proceso de compra.
Paso 1: Decide qué ETF quieres comprar
Si aún no estás seguro de qué ETF elegir, dale un vistazo a la Cartera360, la cual te recomiendo revisar para saber en qué ETFs invertir:
Total del 90% en Renta Variable
Total del 10% en Renta Fija
Una vez que tengas claro en qué ETF invertir, continuamos.
Paso 2: Verifica cuánto dinero tienes disponible
Antes de hacer la compra, revisa cuánto dinero tienes disponible en tu cuenta de Interactive Brokers.
Ve a la sección de Portfolio.
En la parte inferior, verás tu saldo disponible en efectivo (por ejemplo, 3,000.00 EUR).
Como la sección de búsqueda de activos en IBKR deja un poco que desear, yo uso lo que se conoce como IB Contract Information Center.
Ejemplo:
Quiero invertir en Renta Fija en el ETF: SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY@ARCA)
Introduces su ISIN: en este caso US78462F1030
Click en Submit
Click sobre el ETF
Esto me muestra las diferentes versiones del ETF
Esto no te asegura que todos los que aparezcan en el listado perteneces al mismo ISIN, por lo que debes clickar en “Details”
Una vez te aseguras que tienes el ISIN correcto, copias el Symbol (SPY) y lo PEGAS EN la pestaña de búsqueda en IBKR en la parte superior derecha.
Llegados a este punto, estás listo para realizar una compra con el menú de la derecha, llamado Order ticket.
NOTA: Interactive Brokers permite comprar fracciones de ETFs, pero en esta guía nos enfocaremos en compras completas.
Paso 3: Comprar el ETF en Interactive Brokers
Llegó el momento clave: hacer tu primera compra.
Una vez haces click en Buy te aparece el siguiente menú:
Decide qué ETF (acc o dist) quieres comprar.
Selecciona Buy (a menos que quieras vender una de tus acciones, porque ocurre en la misma pestaña seleccionando Sell).
Introduce en Quantity la cantidad de Shares del ETF que quieres comprar.
Si quieres comprar shares enteras debes indicar Shares. Si quieres fracciones, selecciona el desplegable y elige la moneda fiat e indica la fracción a comprar.
Selecciona el tipo de orden. Hay varias: Limit, Market, Mid Market…Yo personalmente, utilizo la Limit tipo para indicar cuánto estoy dispuesto a pagar por un share como máximo.
A continuación, debes indicar el periodo de validez de tu orden de transacción. Yo siempre utilizo «Good Till Cancel (GTC)», lo que significa que la orden es válida hasta que se ejecute, a menos que yo mismo la cancele.
Por último, selecciona Buy Order para ejecutar la orden y a esperar.
Interactive Brokers mostrará varias alertas legales y de confirmación. Acepta y sigue adelante.
Una vez enviada la orden, puedes verificar su estado en la pestaña Orders and Trades. Si el mercado está cerrado, la orden se ejecutará cuando abra (ejemplo: la NYSE abre a las 9:30AM hora local).
Cuando la orden se haya ejecutado, recibirás un email de confirmación y podrás ver el ETF en tu portafolio.
Detalles a tener en cuenta en IBKR
Cuando uses la interfaz de Gestión de Cuenta en Interactive Brokers, es posible que te encuentres con varias ventanas emergentes de advertencia. Con el tiempo te acostumbrarás, pero cuando recién comienzas, puede resultar un poco agobiante.
Las advertencias más comunes son:
Advertencia: No hay suficiente efectivo liquidado
A veces, recibirás una advertencia que indica que no tienes suficiente efectivo liquidado en tu cuenta.
Si esto ocurre, generalmente significa que debes esperar a que tu dinero se liquide. En EEUU, suele tomar algunos días para que los fondos estén disponibles.
Advertencia: Transacciones de divisas pequeñas
Ocurre cuando realizas una transacción de divisa pequeña, por debajo de los 25.000 CHF.
En este caso, IBKR te notificará que la orden es demasiado pequeña para usar IDEALPRO y usará FXCONV en su lugar.
Son formalismos de la plataforma, simplemente son 2 sistemas de enrutamiento diferentes.
Para órdenes por debajo de 25.000 CHF, IB no garantiza la tasa de cambio interbancaria, por lo que podrías obtener un trato ligeramente peor pero nada alarmante
Advertencia: Falta de datos en tiempo real
Cuando compras un ETF sin tener datos en tiempo real.
Si eres como yo, probablemente no hayas pagado la cuota mensual para obtener precios en tiempo real :)
Los inversores pasivos no necesitamos precios en tiempo real. Los precios que ves en la interfaz están retrasados unos 15 min.
Advertencia: Límites de precio
Relacionada con los límites de precio obligatorios, que probablemente sea la menos obvia de las tres.
En 2016, Interactive Brokers comenzó a implementar límites de precio para las órdenes de mercado. Esto significa que una orden limitada con un precio muy diferente al del mercado no se ejecutará, aunque normalmente sería válida. IBKR establece estos límites de precio para decidir qué es justo y qué no lo es.
Por ejemplo, si una acción se cotiza a 100 USD y colocas una orden limitada de compra a 50 USD, IB no tomará en cuenta tu orden limitada, aunque de otra manera sería válida para ejecutarse contra otras órdenes de mercado.
Esta protección es buena para los inversores honestos como tú y yo.
Wrap-Up
Como ves, no es muy complejo.
Lo único que mosquea es el tener que usar IB Contract Information Center para acceder a la información exacta de los contratos y no equivocarnos.
Una vez se haya ejecutado la compra, enhorabuena! Ya tendrás tu primer ETF, o uan fracción del mismo en tu portfolio.
Y ya que has llegado hasta estas líneas, y sólo si te ves identificado con lo que lees y quieres unirte a la comunidad privada, aún estás a tiempo.
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